Conformité anti-blanchiment : la LCB-FT au service de votre croissance
Lutte contre le blanchiment des capitaux, la fraude, la corruption et le financement du terrorisme : conseil et formation sur mesure.
Contactez-nousMaîtrisez vos risques. Renforcez votre conformité. Sécurisez vos activités.
CONFOR AML est un cabinet de conseil et de formation en lutte anti-blanchiment. Il accompagne les institutions financières, les entreprises et professions non financières désignées (EPNFD) ainsi que les autorités de supervision dans la conception, la mise en œuvre et l’évaluation de leurs dispositifs de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT, ou LBC-FT dans les textes du GAFI et des espaces UEMOA et CEMAC).
Nous mobilisons notre expertise réglementaire et opérationnelle pour vous aider à répondre aux exigences applicables, à maîtriser vos risques et à renforcer l’efficacité de vos dispositifs de prévention.
Une expertise adaptée à vos enjeux de conformité
Les exigences LCB-FT imposent aux organismes assujettis de disposer de dispositifs adaptés à leur exposition aux risques et capables d’évoluer avec les menaces, les activités et la réglementation.
CONFOR AML vous accompagne dans la traduction de ces exigences en mesures concrètes : gouvernance, cartographie des risques, connaissance client, surveillance des opérations, contrôles internes et formation des collaborateurs.
Notre approche repose sur trois principes :
- Une approche fondée sur les risques, proportionnée à vos activités et à votre exposition.
- Des solutions opérationnelles, adaptées à vos processus et directement exploitables par vos équipes.
- Une expertise réglementaire internationale, tenant compte des spécificités de chaque juridiction.
Nos prestations
Un accompagnement à chaque étape de votre dispositif LCB-FT
Du diagnostic initial à l'amélioration continue, nos interventions s'adaptent à vos besoins et à votre niveau de maturité.
Diagnostic et audit de conformité
Nous évaluons votre dispositif LCB-FT au regard des exigences réglementaires applicables et des standards internationaux.
Nos interventions couvrent la gouvernance, les procédures, les outils, les contrôles et leur application effective.
Rapport de diagnostic et plan d'action priorisé.
Cartographie des risques de blanchiment et de financement du terrorisme
Nous identifions et évaluons les risques liés à votre clientèle, vos produits, vos opérations, vos canaux de distribution et vos zones géographiques.
Nous construisons des méthodologies de cotation et des outils de suivi des risques inhérents et résiduels.
Cartographie, matrices de risques et plan de traitement.
Politiques et procédures LCB-FT
Nous concevons ou actualisons votre dispositif LCB-FT : procédures de vigilance, classification des risques, traitement des alertes et déclarations de soupçon.
Nos documents sont adaptés à vos métiers, à votre organisation et à vos obligations.
Manuels, procédures, fiches et outils opérationnels.
Connaissance client et bénéficiaires effectifs
Nous renforçons vos processus d'identification, de vérification et de connaissance client, ainsi que vos dispositifs d'identification des bénéficiaires effectifs et des personnes politiquement exposées.
Nous vous accompagnons dans la définition des niveaux de vigilance et l'amélioration de vos processus d'entrée en relation et de suivi.
Questionnaires de connaissance client, grilles de cotation et procédures de vigilance.
Surveillance des opérations et détection des soupçons
Nous vous accompagnons dans la définition des indicateurs d'alerte, des scénarios de détection et des procédures d'analyse des opérations atypiques.
Nos interventions couvrent également l'organisation du traitement des alertes, la documentation des analyses et les processus de déclaration de soupçon.
Indicateurs, scénarios de détection et procédures de traitement.
Sanctions financières ciblées et gel des avoirs
Nous vous accompagnons dans l'élaboration et l'évaluation de vos dispositifs de filtrage des personnes et entités désignées, de traitement des correspondances et de mise en œuvre des mesures de gel.
Notre approche tient compte des listes et des obligations applicables dans votre juridiction.
Procédures de sanctions financières ciblées, matrices de contrôle et outils de traitement des alertes.
Contrôle interne et plans de remédiation
Nous évaluons l'efficacité de vos contrôles, identifions les insuffisances et vous accompagnons dans la mise en œuvre des mesures correctives.
Nous intervenons notamment à la suite d'un audit, d'une inspection ou de recommandations formulées par une autorité de contrôle.
Plans de contrôle, plans de remédiation et tableaux de suivi.
Formation et renforcement des compétences
Nous formons les dirigeants, responsables conformité, collaborateurs opérationnels et fonctions de contrôle aux exigences LCB-FT et à leur application pratique.
Nos formations associent réglementation, typologies de blanchiment, études de cas et exercices adaptés aux métiers des participants.
Programmes sur mesure, cas pratiques et supports pédagogiques.
Expertise institutionnelle
Une expertise dédiée aux autorités de supervision
CONFOR AML accompagne les autorités de régulation et de contrôle dans le renforcement de leurs dispositifs de supervision fondée sur les risques.
Nous intervenons dans la conception des méthodologies de supervision, le développement des outils de contrôle et le renforcement des compétences des équipes.
- Élaboration de méthodologies de supervision fondée sur les risques.
- Conception de questionnaires, matrices de risques et outils de notation des assujettis.
- Élaboration de manuels de contrôle sur pièces et sur place.
- Construction de programmes d'inspection et de plans annuels de contrôle.
- Appui à la rédaction de lignes directrices sectorielles.
- Formation des superviseurs et accompagnement à la mise en œuvre des outils.
Notre objectif : aider les autorités à déployer une supervision structurée, proportionnée aux risques et adaptée aux caractéristiques des secteurs supervisés.
Nos secteurs d'intervention
Les organisations que nous accompagnons
Banques et institutions financières
Banques, établissements de paiement, établissements de monnaie électronique et autres institutions financières.
Assurances et marchés financiers
Compagnies d'assurances, intermédiaires financiers et acteurs des marchés de capitaux.
Professions du chiffre et du droit
Experts-comptables, notaires, avocats, huissiers / commissaires de justice et autres professions réglementées concernées.
Professionnels de l'immobilier
Agents immobiliers, promoteurs et autres professionnels soumis aux obligations LCB-FT.
Secteur des métaux et pierres précieuses
Négociants en métaux précieux et pierres précieuses, bijoutiers et joailliers.
Secteur des jeux de hasard
Casinos, opérateurs de jeux de hasard et opérateurs de jeux en ligne.
Autorités de supervision
Autorités de régulation, organismes de contrôle et institutions publiques.
Notre méthode
Une démarche structurée, de l'analyse à la mise en œuvre
Comprendre votre environnement
Nous analysons vos activités, vos risques, votre organisation et les exigences réglementaires applicables.
Identifier les axes d'amélioration
Nous évaluons les dispositifs existants et identifions les écarts ainsi que les mesures prioritaires.
Concevoir des solutions adaptées
Nous élaborons les méthodologies, procédures, outils et plans d'action répondant à vos besoins.
Accompagner le déploiement
Nous assistons vos équipes dans l'appropriation des outils et la mise en œuvre des nouvelles procédures.
Évaluer et améliorer
Nous vérifions l'efficacité des mesures déployées et accompagnons leur amélioration continue.
Les résultats de notre accompagnement
Des solutions concrètes pour une conformité durable
Nos missions donnent lieu à des livrables adaptés à vos besoins, conçus pour faciliter la mise en œuvre des obligations LCB-FT et renforcer l'efficacité de votre dispositif.
- Une vision documentée de votre exposition aux risques de blanchiment et de financement du terrorisme.
- Des politiques et procédures adaptées à votre organisation.
- Des outils de vigilance, de surveillance et de contrôle opérationnels.
- Des collaborateurs formés à leurs obligations et aux risques de leur métier.
- Des plans d'action pour corriger les insuffisances identifiées.
- Une meilleure préparation aux audits et contrôles des autorités compétentes.
La nature des livrables dépend du périmètre contractuel de chaque mission.
Vous souhaitez renforcer votre dispositif LCB-FT ?
Vous avez besoin d'un diagnostic de conformité, d'une cartographie des risques, de procédures adaptées à votre activité ou d'un accompagnement à la suite d'un contrôle ? Nos experts vous accompagnent dans l'identification de vos besoins et la mise en œuvre de solutions adaptées à votre organisation et à vos obligations réglementaires.