Lutte contre la fraude
Prévenir les risques. Détecter les anomalies. Protéger votre organisation.
Contactez-nousCONFOR AML accompagne les entreprises, les institutions financières et les organisations publiques dans la prévention, la détection et la maîtrise des risques de fraude interne et externe.
De la cartographie des risques à l’amélioration des dispositifs de contrôle, nous vous aidons à identifier les vulnérabilités de votre organisation, à sécuriser vos processus et à réagir efficacement face aux situations suspectes.
La fraude : un risque transversal pour votre organisation
Détournement d’actifs, falsification de documents, fraude aux paiements, manipulation comptable, collusion ou abus de confiance : les risques de fraude peuvent affecter l’ensemble des activités d’une organisation.
Ils peuvent entraîner des pertes financières, perturber les opérations, fragiliser les relations commerciales et engager la responsabilité des personnes concernées.
Un dispositif antifraude efficace repose sur une connaissance précise des risques, des contrôles adaptés, des mécanismes de détection et des procédures de traitement des incidents.
Notre mission : vous accompagner dans la construction d’un dispositif proportionné à vos risques, adapté à votre secteur d’activité et intégré à vos processus opérationnels.
Nos prestations
Un accompagnement complet pour prévenir et maîtriser les risques de fraude
Nous intervenons à chaque étape de votre dispositif antifraude, de l'identification des risques au renforcement des mesures de prévention et de contrôle.
Diagnostic et audit du dispositif antifraude
Nous évaluons l'organisation, les procédures et les contrôles existants afin d'identifier les vulnérabilités susceptibles de favoriser la fraude.
Nos interventions permettent d'apprécier la maturité de votre dispositif et de définir les mesures prioritaires pour le renforcer.
Livrables : rapport de diagnostic, analyse des écarts et plan d'action.
Cartographie des risques de fraude
Nous identifions et évaluons les scénarios de fraude interne et externe liés à vos activités, vos processus, vos collaborateurs et vos partenaires.
Notre approche permet de hiérarchiser les risques, d'évaluer les contrôles existants et de définir les mesures de maîtrise adaptées.
Livrables : cartographie, matrices de cotation et plan de traitement.
Conception et renforcement des dispositifs antifraude
Nous vous accompagnons dans l'élaboration de politiques, de procédures et de mécanismes de contrôle destinés à prévenir les fraudes.
Nos interventions couvrent notamment la séparation des fonctions, les délégations de pouvoirs, les circuits de validation, la sécurisation des paiements et les contrôles sur les tiers.
Livrables : politique antifraude, procédures et référentiel de contrôles.
Détection des anomalies et des opérations suspectes
Nous vous aidons à définir des indicateurs d'alerte et des scénarios de détection adaptés à vos activités.
Nous accompagnons également vos équipes dans la mise en place de contrôles ciblés et de procédures d'analyse des anomalies détectées.
Livrables : indicateurs de fraude, scénarios d'alerte et procédures de traitement.
Analyse des soupçons et investigations internes
Nous accompagnons les organisations confrontées à des soupçons de fraude dans l'analyse des faits, l'examen des documents et la reconstitution des opérations concernées.
Nos interventions visent à identifier les mécanismes de fraude présumés, à documenter les constats et à formuler des recommandations, dans le respect du cadre juridique applicable et, si nécessaire, en coordination avec les conseils juridiques et spécialistes forensiques.
Livrables : rapport d'analyse factuelle et recommandations.
Prévention des fraudes financières et opérationnelles
Nous évaluons les risques de fraude affectant vos processus sensibles : achats, fournisseurs, ventes, trésorerie, paiements, paie et gestion des actifs.
Nous vous accompagnons dans le renforcement des contrôles et la sécurisation des opérations exposées.
Livrables : matrices de contrôle et procédures de sécurisation.
Plans de remédiation et amélioration du dispositif
À la suite d'un audit, d'un incident ou de la découverte d'une fraude, nous identifions les défaillances organisationnelles et les insuffisances de contrôle.
Nous élaborons avec vos équipes un plan d'action correctif et accompagnons le suivi de sa mise en œuvre.
Livrables : plan de remédiation, tableau de suivi et indicateurs.
Formation et sensibilisation à la fraude
Nous concevons des formations adaptées aux dirigeants, responsables conformité, auditeurs internes et collaborateurs exposés.
Nos programmes associent typologies de fraude, signaux d'alerte, études de cas et exercices pratiques pour renforcer les capacités de prévention et de détection.
Livrables : programmes de formation, supports et cas pratiques.
Les principaux risques que nous vous aidons à maîtriser
Des solutions adaptées aux différentes formes de fraude
Nos interventions tiennent compte des risques spécifiques à vos activités et à vos processus.
Fraude interne et détournement d'actifs
Détournement de fonds, appropriation de biens, notes de frais fictives et abus de fonctions.
Fraude aux paiements et aux fournisseurs
Faux fournisseurs, modifications frauduleuses de coordonnées bancaires, factures fictives et doubles paiements.
Fraude comptable et financière
Manipulation d'écritures, falsification de justificatifs et présentation trompeuse d'informations financières.
Fraude documentaire et contractuelle
Faux documents, fausses attestations, usurpation d'identité et falsification de contrats.
Fraude aux achats et aux marchés
Collusion entre fournisseurs, surfacturation, favoritisme frauduleux et conflits d'intérêts dissimulés.
Fraude numérique et usurpation
Fraude au président, usurpation d'identité, détournement de paiements et manipulation des instructions de virement.
Nos secteurs d'intervention
Une expertise adaptée à votre secteur d'activité
Banques et institutions financières
Fraude aux moyens de paiement, fraude interne, détournement de fonds et opérations irrégulières.
Assurances
Fraude à la souscription, fausses déclarations, fraude aux sinistres et collusion.
Entreprises et groupes privés
Fraude aux achats, aux fournisseurs, à la trésorerie, à la paie et aux actifs.
Organisations publiques
Risques de fraude dans les achats, marchés, subventions, dépenses et processus administratifs.
Notre méthode
Une démarche structurée, de la prévention à la remédiation
Nous privilégions une approche fondée sur les risques, associant expertise en conformité, évaluation des contrôles et connaissance des processus opérationnels.
Analyser votre environnement
Comprendre votre organisation, vos activités, vos processus sensibles et vos dispositifs existants.
Identifier et évaluer les risques
Recenser les scénarios de fraude, apprécier leur criticité et identifier les vulnérabilités.
Renforcer les dispositifs de prévention
Concevoir les politiques, procédures et contrôles adaptés à votre exposition.
Améliorer la détection et le traitement
Définir les indicateurs d'alerte, organiser leur analyse et formaliser les procédures de traitement.
Accompagner l'amélioration continue
Évaluer l'efficacité des mesures, corriger les insuffisances et suivre les plans d'action.
Les résultats de notre accompagnement
Des dispositifs opérationnels pour renforcer votre maîtrise des risques de fraude
Nos missions donnent lieu à des outils et livrables adaptés à votre organisation, conçus pour faciliter la prévention, la détection et le traitement des situations de fraude.
- Une cartographie documentée de vos risques de fraude.
- Des politiques et procédures antifraude adaptées à vos activités.
- Des dispositifs de contrôle renforcés sur vos processus sensibles.
- Des indicateurs d'alerte et des procédures de traitement des anomalies.
- Des collaborateurs sensibilisés aux principales typologies de fraude.
- Un plan d'action pour corriger les vulnérabilités identifiées.
Les livrables sont définis selon les objectifs et le périmètre de chaque mission.
Vous souhaitez renforcer votre dispositif de lutte contre la fraude ?
Vous avez besoin d'évaluer vos risques, de sécuriser vos processus, d'améliorer vos contrôles ou de réagir à une situation suspecte ? Les experts de CONFOR AML vous accompagnent dans l'identification de vos vulnérabilités et la mise en œuvre de solutions adaptées à votre organisation.